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首頁 > 關於凱基期貨 > 公司介紹 > 相關新聞 |
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營運成績亮眼
中信期貨以高成長率拔得頭籌---期貨人第十四期
（受訪者現任期交所副總經理） |
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 【撰文／賴育漣 攝影／李慧儀】2005年二月底，剛放完農曆年假的下午時分，期貨市場已經收盤，該是期貨商人員最悠閒的時刻，但中信期貨卻熱鬧滾滾，譁然雜沓，原來是教育訓練課程即將於下午三點展開，讓整個中信期貨呈現無比的活力。員工散去，中信期貨董事長朱士廷這才浮現，他個子雖然不高，卻是2004年帶領中信期貨展現亮麗業績的重要舵手──年度稅前盈餘及EPS年增率排名所有專營期貨商第三名，他用著一貫快速卻清晰的語調說出：「三年來算是繳出一張漂亮的成績單！」
成績斐然 超越市場表現
過去三年期貨市場月均量成長933%，中信期貨月均量成長高達1663%，超越市場表現，而且近三年來，
期貨商整體獲利成長20%，中信期貨以212%的成長率位居同業第一。2004年的營運中，中信期貨國內市占率提升0.28個百分點、國外商品市場佔有率位居第三；且於其他期貨商較不重視的顧問事業中，中信期去年的顧問事業挹注超過1,000萬元，可謂期貨顧問業的奇葩；而且自營事業去年七月正式成立以來，也為公司帶進1,000萬元的獲利。三年來期貨市場手續費殺價嚴重，但是有中信證券的支援，且特別加強員工的教育訓練，三年來期貨商IB單量的成長率也進入前三名，因此與證券業務可以說是相輔相成。
人才是期貨公司最大的資產
朱士廷謙虛的表示，他2002年1月1日接手中信期貨，「能有此佳績，主要是團隊的努力，」這一批在期貨市場翻滾10年的老幹部，擁有絕佳的合作默契，加上先前中信期貨的優秀團隊，以及積極著力於IB業務，因此整體的營運業務順勢而起。
面對中信期貨整體的核心利基，朱士廷慎重的思索了一下，有別於先前連珠炮般的說話速度，緩慢的說出：「人才是期貨公司最大的資產！」他認真的說，中信期貨對於教育訓練相當扎實，密集舉辦各種課程充實員工的專業度，例如，近期就將與證基會合辦利率相關的課程。
中信期貨的教育訓練課程相當多元化，並不單純只有期貨商品，從各項金融商品到美姿美儀等，都是課程內容，先前還安排「美國月」、「日本月」等，根據不同地區的商品特性，希望員工全方位浸淫在不同的文化及商品中。
殺價競爭已是常態威脅生存空間
對於期貨市場的手續費流血殺價競爭，目前已經不是流血可以形容，而是已經殺到見骨！朱士廷對此情形也只有搖頭苦笑，不過他也進一步的說明，這已經是趨勢，不只是期貨業界，證券、銀行等都已經進入了「微利時代」！
根據統計，由於電子交易的普及，期貨商為爭取客戶，每一口交易手續費大幅下降在過去4年來已是趨勢。2005年元月份二十餘家專營期貨商中，僅有半數期貨商小幅獲利，顯而易見的，國內期貨市場經紀手續費的殺價，已經威脅到只著重國內經紀業務期貨商的生存。
期交稅偏高 拉高交易成本
另一個期貨業當前的問題，則是期貨交易稅稅率偏高，導致交易人成本居高不下，儘管行政院已經送出「期交稅修正條例」，不過經歷過去年一整年的立法院審議，仍舊具有爭議，因而無法通過，使得上百萬的期貨投資人引頸企盼，卻仍然落空。
朱士廷也打趣的表示：「我覺得我們台灣真是一個特別的地方，在國外通常都是政府不願意調降稅負，而為民喉舌的民意代表們積極推動降稅，但是在我期交稅的事件上，卻剛好相反，政府大方的要調降稅率，部分立委諸公不顧百萬期貨交易人的需求，不斷的阻擋。但是希望新的年度、新會期及新立委上任，期交稅調降會有全新的轉圜。」另外，除了期貨外，2004年初才開放的期貨經理事業，先前開戶的最低門檻為五百萬元，近期雖已經調降為二百五十萬元，不過未來一個帳戶內集合3至15人的「共同委任帳戶」順利開放，對於期貨代操市場應有頗大助益，可吸引更多投資人參與，進而帶動期貨經理事業的發展。
2005年期貨市場面臨轉折點
最近三年來期貨市場成交量大幅成長，從2001年到2004年總成交量提升到高達9.33倍，不過單口手續費從514元一路下滑到2004年平均僅有121元，手續費衰退幅度只能用腰斬再腰斬來形容。
從專營期貨商的營收比重來看，更是教人憂心，2001年期貨商經紀手續費占整體收入比重的75%，且近幾年不斷走高，2002年、2003年分別達到81%、85%，到2004年已經高達98%，顯示期貨商依賴手續費的程度嚴重，為了穩住自身的客戶及市佔率，迫不得已在對方殺價時，也只能調降手續費鞏固灘頭堡。
中信期貨積極提升人員素質
儘管期貨市場的競爭越來越白熱化，但朱士廷對於未來規劃已然胸有成竹，因此今年是積極將理想落實的時候。他再一次語重心長的說：金融服務業之本為人員的素質，在中信期貨有四個大原則，就是員工必須要具備「效率、專業、服務以及熱誠」。
從人員素質面上，中信期貨以人為核心，仍會持續以教育訓練提升員工的整體素質，包括金融專業知識的強化、人際溝通、表達能力、語言能力、資訊能力的提升，以及員工心理的凝聚，在素質提高後，就有能力提供有別於其他期貨商的差異性服務。
全方位應戰 落實內稽內控節流
既然微利已經是事實，所以最重要的是如何面對以及改變，而非一味的去責怪何以殺價競爭，今年度中信期貨除了從人員素質的提升外，也會全方位的從「開源及節流」展開應戰！
從強化本身的經營體質來看，將以「人事精實」、「加強成本管控」、「落實內稽內控」等方面著手，將實施「營業團隊精英分級加值計畫」，激發營業員持續追求優異表現，今年度每位員工的毛利貢獻要比2004年成長20%以上，即每位員工毛利貢獻達16.5萬元，從元月獲利分析，中信期貨的員工毛利貢獻度已有20萬元。
去年第四季中信期貨的可控制成本減少20%；今年目標在每月節省50萬元的支出下，今年度至少可再減少500萬的支出，中信期貨元月份的月支出已經較去年全年月平均值減少76萬元。
在內稽內控上，也有各項內控作業流程預警及客戶交易損益預警等，稽核預警可分為「代操及人頭戶預警」、「交易損失預警」，每季中信期貨將篩選客戶通訊地址與內部人是否相同；篩選內部人擔任受任人者、並從篩選10戶以上同時委任同一個受任人都是查核的對象。另外，元月份起，每週針對客戶通訊地址與開戶的營業處所過遠的客戶，透過電話徵信的方式，確認客戶基本基料的正確性。
而為了防止與客戶間的交易糾紛，中信期貨有鑒於客戶的糾紛多發生在交易損失後，因此從今年元月24日開始，每週提供各營業單位主管交易損失達3成以上的客戶名單。
全方位應戰 落實內稽內控節流
開源部分，今年最重要的是建構期貨完整服務，首先將推出國外期貨電子交易平台，目前中信期貨已經彙整各家資訊系統廠商提供的資料，三月底將展開建置的工作，預計上半年就可以推出。
另外，先前的資訊平台也有全新的改善，二月底電子式對帳單網路申請上線，三月份自動化拆解組合上傳期交所作業系統也會適時上線；預期五月中PVC隨機下單及免過帳系統第一階段也會上線。
加上顧問業務去年貢獻達1,000萬元，今年度也會有全新的變革；期貨經理事業在新任總經理林家進走馬上任後，今年度應會有新的收穫。自營部門去年七月份成立，就對中信期貨貢獻1,000萬元，今年整體獲利上看4,000萬元，都將中信期貨營運不斷的往上推升。
行政院雖已送出「期交稅修正條例」，但因有爭議仍無法通過，使得上百萬的期貨投資人引頸企盼，卻仍然落空。
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